電信詐騙案頻發(fā),小心中招
淮安新聞網(wǎng)7月9日訊(記者 唐筱葳 通訊員 蘇士金)“你日前購買的XXX轎車多收了百分之三的購置稅,請告知你的銀行卡號以供退稅。”、“錢還沒有匯嗎,我那個賬號磁條失磁不能用了,我重新給你發(fā)一個工商銀行賬號……”、“媽媽,我的包被人偷了,手機(jī)也沒了,這是我同學(xué)XXX的銀行賬號……,趕緊給我匯錢!”
當(dāng)接到這樣亦真亦假的電話或短信,你會信嗎?
事實(shí)上,近年來,日益普及的手機(jī)、互聯(lián)網(wǎng)等現(xiàn)代通訊工具,既為人們生活帶來極大便利,但也逐漸被一些犯罪分子利用,他們籍此密集散布欺詐信息以騙取錢財,給社會帶來極大威害。3日,記者從市公安局經(jīng)文保支隊獲悉,至6月30日,淮安市共發(fā)生短信詐騙122起,涉案金額2751932元,分別較上年增幅達(dá)107 %、40%,呈明顯增長趨勢。
典型案件:冒充國家機(jī)關(guān)人員作案居多
從市公安局經(jīng)文保支隊統(tǒng)計的相關(guān)數(shù)據(jù)來看,今年來發(fā)生的電信詐騙案類型多,犯罪分子實(shí)施詐騙理由形式多樣、五花八門,其中僅冒充國家機(jī)關(guān)人員以反洗錢凍結(jié)客戶帳戶、購車退稅名義實(shí)施詐騙的案件就占比55%,損失資金占總金額的72.6%。另外,一些編造親人意外、中獎利誘等方式的詐騙案也層出不窮。
冒充國家機(jī)關(guān)人員型恐嚇型。5月12日上午,淮安清河區(qū)喬某某在家里接到冒充福州市公安局工作人員的電話,稱其信用卡透支,并以牽涉一起刑事案件為由,要求將其銀行卡進(jìn)行驗(yàn)資。喬某某一聽心神大慌,按對方指示告知自己的手機(jī)號,通過手機(jī)接受對方指令。根據(jù)指令,喬某某到銀行ATM機(jī)上向?qū)Ψ姐y行賬戶上匯入人民幣49871.6元。
購車退稅利誘型。6月3日上午10點(diǎn)多鐘,楚州區(qū)劉某某接到一個自稱是淮安車管所工作人員的陌生電話,稱劉某某今年購買的雪佛來轎車多收了百分之三的購置稅,要退稅給她,并提供了一個代碼和一個電話號碼讓其聯(lián)系退稅事宜。劉某某將電話打通后,見對方自己轎車信息講得很清楚,遂按其要求提供了自己的銀行卡號,緊接著按照對方指令操作后,其存有1.3萬余元的銀行卡上僅剩167元。
冒充熟人親情型。6月3日,洪澤縣岔河陳某某接到一個陌生來電,電話中對方自稱為其三爺,因?yàn)殒捂奖蛔ィ岅惸衬辰?000元給他交罰款。陳某某信以為真到郵局往對方提供的賬號打入1000元,后對方又讓其匯2000元,他也照做了。待對方第三次還要求匯5000元時,陳某某才意識到情況不對,趕緊與三爺聯(lián)系,這才發(fā)現(xiàn)被騙。
騙術(shù)分析:威逼、利誘直擊內(nèi)心防線
市公安局經(jīng)文保支隊支隊長劉長高分析,當(dāng)前電信詐騙往往是團(tuán)伙犯罪,有人設(shè)計“騙術(shù)”、偽裝來電號碼,有人冒充國家機(jī)關(guān)人員、親戚朋友電話恐嚇、利誘,有人負(fù)責(zé)分賬提款,此類犯罪已充分體現(xiàn)出集團(tuán)化、智能化、職業(yè)化、高科技、跨區(qū)域、跨國境犯罪等特征。因此,對于一些防范能力不強(qiáng)的人來說,的確容易上當(dāng)。
不過,綜合淮安市發(fā)生的這些詐騙案件,劉長高認(rèn)為,電信詐騙“騙術(shù)”名目繁多,但本質(zhì)卻只有三類:恐嚇型、利誘型、親情型?謬樞褪峭ㄟ^將人們內(nèi)心的不安全感放大,操控其心理讓其匯款轉(zhuǎn)賬;利誘型是利用人們貪小便宜的心理,以中獎、退稅、預(yù)測股市等名義,引誘事主匯款轉(zhuǎn)賬;親情型是利用人們?yōu)橛H人好友擔(dān)心的焦急心理,欺騙事主匯款轉(zhuǎn)賬。有時,一個“騙術(shù)”往往綜合運(yùn)用兩類心理,增加迷惑性。
從作案形式來看,近年來,隨著淮安市公安等部門的大力宣傳教育,市民對中獎等天上掉餡餅的詐騙伎倆逐漸認(rèn)識,一些犯罪分子便編造新的謊言,對群眾進(jìn)行欺騙:
利用群眾對國家機(jī)關(guān)工作人員、公安政法機(jī)關(guān)的信任,編造謊言,謊稱受害人的銀行卡可能被復(fù)制盜用或涉及刑事案件,利用受害人的恐慌心理,要求受害人匯款到指定帳戶或到銀行自動取款機(jī)前根據(jù)其電話提示進(jìn)行數(shù)據(jù)更改操作,逐步將受害人引入轉(zhuǎn)賬陷阱;
利用銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)卡普及速度快,一些信用卡用戶對用卡交易過程中業(yè)務(wù)不熟和認(rèn)知缺失,要求受害人按其要求進(jìn)行操作,修改銀行卡程序或加密,劃走受害人賬號中的存款;
一些不法分子通過各種非法渠道,獲取購車人、保險人、股民等客戶的個人相關(guān)資料,然后運(yùn)用欺騙手段,與受騙群眾聯(lián)系由于其之前較準(zhǔn)確了解一些群眾的基本情況,從使其詐騙得逞。
防范支招:不輕信、早核實(shí)
在采訪中,劉長高表示,實(shí)際上,電信詐騙案件不外乎分為“天上掉餡餅”和“天上降災(zāi)禍”兩類,主要是利用受害人趨利避害的心理行騙,只要把握以下幾招即可輕松防騙。
首先,犯罪分子多均利用有關(guān)權(quán)威部門行騙,因此要懂得一些常識,掌握有關(guān)部門的工作程序。根據(jù)我國法律規(guī)定,公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、法院在偵查辦案中都不會通過電話進(jìn)行案情詢問,更不會詢問群眾家中存款情況,不可能提供所謂安全賬戶以及要求群眾轉(zhuǎn)賬等。任何陌生人通過電話、短信要求您對自己的存款進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬、匯款的,或者聲稱為您提供安全賬戶保護(hù)您的存款的,請一概不要相信,防止受騙。
其次,無論遇到“天上掉餡餅”還是“天上降災(zāi)禍”,第一反應(yīng)要不輕信。不輕信一條短信、一個來電顯示、一個聲音、一個畫面;不輕信低投入高回報和無來由的災(zāi)禍。
再次,應(yīng)在第一時間核實(shí),不要抱有僥幸、怕麻煩心理,無論接到所謂職能部門、所謂親友的電話或短信等,都要核實(shí)對方身份和提及事件。進(jìn)行核實(shí)時,不要通過對方提供的聯(lián)系方式進(jìn)行核實(shí),應(yīng)撥打有關(guān)部門的辦公電話,必要時到其辦公地點(diǎn)進(jìn)行核實(shí),在沒有確實(shí)弄清對方是誰的情況下,更不能盲目答應(yīng)對方的要求。
最后,不要有自以為是的念頭,不要聽信對方威脅以及不要告知親友的說法。遇事要說出來,要多與親戚、朋友訴說、商量,或者直接與相關(guān)部門說明情況,核實(shí)信息。當(dāng)然,市民一旦發(fā)現(xiàn)被騙后應(yīng)第一時間報案,報案后快速到銀行辦理凍結(jié)手續(xù),并且盡快查詢涉嫌詐騙的銀行卡號的開戶地點(diǎn),查清資金流向,凍結(jié)涉嫌詐騙的銀行卡號,爭取破案時間。
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